Topic outline

• 

  General

  • Quick guide to the role of FIUs in asset recovery

    By Thierry Ravalomanda, Senior Asset Recovery Specialist, Basel Institute on Governance

    Also available in: Español, Français, Português

    Practically every country has a Financial Intelligence Unit (FIU) and it plays a vital role in combating money laundering and other financial crimes. Yet there is often confusion – even among anti-corruption authorities – about how it works, what it can and can’t do, and what value it brings. Here is a very quick overview.

    A vital buffer role

    One major role of an FIU is to help filter out potentially illegal financial transactions that should be further investigated by the police or other competent law enforcement authority.

    In a nutshell: Banks and other businesses that conduct transactions on behalf of clients sometimes notice a suspicious transaction but don’t have hard evidence of illegality. Instead of going directly to law enforcement, they first contact the country’s FIU to analyse the transaction and decide whether or not further action is needed.

    This buffer role is important not only for catching criminals but for recovering assets arising from their crimes.

    What can FIUs do?

    A Financial Intelligence Unit (FIU) is a central national agency. Its role is to receive, analyse and disseminate Suspicious Transaction Reports (STRs) or other financial information submitted by reporting entities.

    Most FIUs are independent administrative bodies. Some are established within the judicial branch of government and have additional powers, for example to conduct searches or seize assets. Others countries have so-called law enforcement FIUs with stronger investigative powers. You can see a full description of the different types of FIUs here.

    What is a reporting entity?

    Reporting entities are businesses that are legally obliged to put in place a preventive framework for anti-money laundering/countering financing of terrorism (AML/CFT). There are two types:

    • Financial institutions (e.g. banks, insurance companies, currency exchange services);
    • Designated non financial businesses and professions (e.g. lawyers, accountants, casinos).

    The preventive framework takes a risk-based approach and involves a set of measures with acronyms like CDD (customer due diligence), EDD (enhanced due diligence) and KYC (know your customer). The aim is to make sure that customers are who they say they are and are not carrying out illicit financial transactions.

    And what is an STR?

    While monitoring client activities and accounts as part of this framework, the reporting entity might spot transactions that don’t match the client’s profile, such as large deposits or withdrawals, or complex transactions with no clear economic justification.

    If they suspect the funds involved might come from the commission of a crime, they must file a Suspicious Transaction Report (STR, sometimes called Suspicious Activity Report) with the FIU.

    What an FIU does with an STR

    The FIU analyses the STR with the aim of confirming or dispelling the suspicion. They can go back to the reporting entities to get additional information, like bank statements and client histories, and can access government databases such as criminal records or property registries.

    What an administrative FIU does is pre-investigation, not investigation. It produces intelligence, not evidence. Law enforcement FIUs have the additional power to investigate, for example interview suspects or seize assets, and produce evidence that can be used in court.

    The role of the Egmont Group

    A vital one. The Egmont Group of Financial Intelligence Units is an informal network of almost all FIUs worldwide and acts as an important platform for information exchange.

    Many suspicious transactions have an international element, for example large amounts of money being transferred to or from a foreign country. An FIU can contact its counterpart in the other country and ask confidentially for information about the transaction and the individuals or companies involved. It is quick, effective and immensely valuable – but it is informal, and this intelligence can’t be used as evidence.

    If the FIU concludes that the transaction should be reported to the competent law enforcement authority, that authority has to obtain the same and additional information through the formal process of mutual legal assistance in order for it to be admissible in court.

    How FIUs contribute to asset recovery

    We sometimes think of “asset recovery” as simply the confiscation and return of illegally obtained assets to the country from which they were stolen. In fact, the return of the money is just the most headline-grabbing part of a long process that goes right back to the pre-investigative stage to which the FIU may have contributed.

    During this pre-investigate stage, the FIU conducts a thorough analysis and may be able to identify possible commission of a financial crime such as money laundering, as well as the predicate offence – the crime at the origin of the illegal funds. It can also identify assets used to commit the crime and any assets that are the proceeds of the crime.

    The FIU uses all its powers, all the information available to it, plus international connections through the Egmont Group, to create operational intelligence. It then makes this intelligence available to the competent authority investigating the case.

    Institutional training programmes and free eLearning courses

    • The role of FIUs in asset recovery is one small but important component of the signature Financial Investigations and Asset Recovery training programmes that our at the International Centre for Asset Recovery (ICAR) training team has delivered to dozens of FIUs, law enforcement, prosecuting and judicial authorities all over the world during the last 10 years. 
    • A major aim of ICAR courses is to enhance inter-agency cooperation, in this case helping FIUs and relevant law enforcement authorities work better together by understanding each other’s roles and powers. The Advanced Operational Analysis training programme, in addition to strengthening the analytical capacities of FIU staff, was in fact designed to specifically address this issue.
    • Our free Operational Analysis eLearning course focuses on how to do the type of operational and financial analysis that FIUs perform.
    • Our Head of Training ICAR explains the concept behind our hands-on, tailored training methodology in Phyllis Atkinson’s quick guide to effective training on financial investigations.
    • To find out more about how FIU and other analysts produce intelligence, read Manuel Medina's quick guide to intelligence.
    • Download a PDF of this quick guide.

    
    

  • Guía rápida sobre el papel de las UIF en la recuperación de activos

    Thierry Ravalomanda, Senior Asset Recovery Specialist, Basel Institute on Governance

    También disponible en: English, Français, Português

    Prácticamente todos los países cuentan con una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) que desempeña un papel crucial en la lucha contra el lavado de activos y otros delitos financieros. Sin embargo, a menudo existe confusión, incluso entre las autoridades públicas de lucha contra la corrupción, sobre cómo funciona, qué puede y qué no puede hacer, y qué valor aporta. A continuación, presentamos una descripción general muy rápida.

    Un papel crucial como intermedio

    Una de las principales funciones de una UIF es ayudar a filtrar las posibles transacciones financieras ilegales que la policía u otra agencia competente de aplicación de la ley deberían investigar con más profundidad.

    En pocas palabras: los bancos y otras compañías que realizan transacciones en nombre de los clientes a veces detectan una transacción sospechosa, pero no tienen evidencias contundentes de que es ilegal. En lugar de acudir directamente a los organismos de aplicación de la ley, primero se comunican con la UIF nacional para analizar la transacción y decidir si se necesitan tomar medidas adicionales.

    Este papel de intermedio es importante no solo para atrapar a los delincuentes, sino también para recuperar los activos derivados de sus delitos.

    ¿Qué pueden hacer las UIF?

    Una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es una agencia nacional central. Su papel consiste en recibir y analizar reportes de operaciones sospechosas (ROS) y otra información financiera de parte de las entidades informantes.

    La mayoría de las UIF son organismos administrativos independientes. Algunas están establecidas dentro de la rama judicial del Gobierno y tienen facultades adicionales, por ejemplo, realizar allanamientos o incautar activos. En otros países se encuentran las llamadas “UIF policiales”, que cuentan con facultades de investigación más amplias. Puede ver una descripción completa de los diferentes tipos de UIF aquí.

    ¿Qué es una entidad informante?

    Las entidades informantes son compañías obligadas por ley a implementar un marco preventivo antilavado de activos/lucha contra la financiación del terrorismo (ALA/CFT). Existen dos tipos de entidades informantes:

    • Instituciones financieras (por ejemplo, bancos, empresas aseguradoras, servicios de tasas de cambio).
    • Actividades y profesiones no financieras designadas (por ejemplo, abogados, contadores, casinos).

    El marco preventivo adopta un enfoque basado en riesgo e incluye un conjunto de medidas como debida diligencia del cliente (DDC), debida diligencia mejorada (DDM) y conozca a su cliente (KYC). El objetivo es asegurarse de que los clientes sean quienes dicen ser y que no realicen transacciones financieras ilícitas.

    ¿Y qué es un ROS?

    A medida que la entidad informante supervisa las actividades y cuentas de los clientes como parte de este marco, puede detectar transacciones que no coinciden con el perfil del cliente, como depósitos o retiros de grandes sumas de dinero, o transacciones complejas sin una justificación económica clara.

    Si se sospecha que los fondos involucrados provienen de un delito, se debe presentar un reporte de operaciones sospechosas (ROS, a veces llamado informe de actividad sospechosa) ante la UIF.

    ¿Qué hace una UIF con un ROS?

    La UIF analiza el ROS con el objetivo de confirmar o disipar sus sospechas. Puede solicitarles información adicional a las entidades informantes como extractos bancarios e historiales de clientes, y puede acceder a bases de datos gubernamentales como registros de antecedentes penales o de propiedad.

    El trabajo de una UIF administrativa es previo a la investigación, no constituye la investigación en sí. El resultado es inteligencia, no evidencias. Las UIF policiales tienen el potencial adicional de investigar; por ejemplo, pueden entrevistar a sospechosos o incautar activos, y presentar pruebas que se puedan utilizar en los tribunales.

    El papel del Grupo Egmont

    El Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera es una red informal de casi todas las UIF en todo el mundo, se desempeña como una plataforma importante para el intercambio de información y tiene un papel crucial.

    Muchas transacciones sospechosas tienen un elemento internacional; por ejemplo, grandes sumas de dinero que se transfieren hacia o desde el extranjero. Una UIF se puede comunicar con su homóloga en otro país y solicitar información confidencial sobre la transacción, las personas o empresas involucradas. Es un método rápido, eficaz e inmensamente valioso, pero es informal, y esta inteligencia no se puede usar como evidencia.

    Si la UIF concluye que debe reportar la transacción ante la agencia competente de aplicación de la ley, esa agencia debe obtener la misma información, así como información adicional, a través del proceso formal de asistencia legal mutua para que sea admisible en el tribunal.

    ¿Cómo contribuyen las UIF a la recuperación de activos?

    A veces pensamos en la “recuperación de activos” simplemente como el decomiso y devolución de activos obtenidos ilegalmente al país del que fueron robados. De hecho, la devolución del dinero es solo la parte más reconocida de un largo proceso que se remonta a la etapa previa a la investigación, en la cual la UIF puede hacer valiosos aportes.

    Durante esta etapa previa a la investigación, la UIF realiza un análisis exhaustivo y puede identificar posibles delitos financieros como el lavado de activos, así como el delito determinante, es decir, el que originó los fondos ilegales. También puede identificar los activos utilizados para cometer el delito y cualquier activo que sea producto del mismo.

    La UIF utiliza todas sus facultades, toda la información disponible y las conexiones internacionales a través del Grupo Egmont para crear inteligencia operacional. Posteriormente, pone esta inteligencia a disposición de la agencia competente que investiga el caso.

    Programas de capacitación institucional y cursos de eLearning gratis

    • El papel de las UIF en la recuperación de activos es un componente pequeño, pero importante, de los emblemáticos programas de capacitación en investigaciones financieras y recuperación de activos que nuestro equipo de capacitación en el International Centre for Asset Recovery (ICAR) ha impartido a docenas de UIF, organismos de aplicación de la ley, fiscales y autoridades judiciales de todo el mundo durante los últimos 10 años.
    • Uno de los principales objetivos de los cursos del ICAR es mejorar la cooperación entre agencias; en este caso, ayudar a las UIF y las agencias competentes de aplicación de la ley a trabajar mejor juntas al comprender el papel y facultades de cada una. El programa de capacitación en análisis operativo avanzado no solo fortalece las capacidades analíticas del personal de la UIF, sino que fue diseñado para abordar específicamente este tema.
    • Nuestro curso gratis de eLearning en análisis operativo se enfoca en cómo ejecutar el tipo de análisis operativo y financiero que realizan las UIF.
    • Nuestra jefa de capacitación del ICAR explica el concepto detrás de nuestra metodología de capacitación práctica y personalizada en la guía rápida de Phyllis Atkinson sobre capacitación eficaz en investigaciones financieras. 
    • Para obtener más información sobre cómo las UIF y otros analistas recopilan inteligencia, lea la guía rápida de Manuel Medina sobre inteligencia.
    • Descargue esta guía rápida en PDF.
      

    

    Restricted Not available unless: The student's language is Español - Internacional ‎(es)‎
  • Le guide rapide sur le rôle des CRF dans le recouvrement d'avoirs

    Thierry Ravalomanda, Senior Asset Recovery Specialist, Basel Institute on Governance

    Egalement disponible en : English, Español, Português
    

    Pratiquement tous les pays ont une cellule de renseignements financiers (CRF) et elle joue un rôle vital dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et autres crimes financiers. Cependant, son fonctionnement peut prêter à confusion – même parmi les autorités anti-corruption, notamment concernant ce qu’elle peut faire et ne pas faire, et les avantages qu’elle apporte. Voici un rapide aperçu.

    Un rôle vital d'intermédiaire

    Un des rôles importants de la CRF est d'aider à détecter des opérations financières qui sont potentiellement illégales et qui demandent une enquête plus approfondie de la police, ou d’une autre autorité de répression compétente.

    En somme : Les banques ou autres entreprises qui réalisent des opérations pour le compte de leurs clients remarquent parfois une opération suspecte, mais ne possèdent pas de preuves tangibles d’un quelconque acte illégal. Au lieu d'en informer directement les forces de l’ordre, ils contactent la CRF de leur pays qui va analyser l’opération et décider si des mesures supplémentaires sont nécessaires ou non.

    Ce rôle d'intermédiaire est important pour confondre les criminels, mais aussi pour le recouvrement des avoirs découlant de leurs crimes.

    Que peuvent faire les CRF ?

    Une cellule de renseignements financiers (CRF) est une agence centrale nationale. Son rôle est de recevoir, d’analyser et de disséminer les déclarations d’opérations suspectes (DOS) ou d’autres informations financiers reçues des entités assujetties aux obligations de déclaration.

    La plupart des CRF sont des organismes administratifs indépendants. Certains sont établis au sein du pouvoir judiciaire du gouvernement et ont des compétences supplémentaires, comme la capacité d’effectuer des perquisitions ou des saisies de biens.
     D'autres pays ont des CRF de type policier ayant des pouvoirs d’enquêtes plus importants. Vous pouvez consulter un descriptif complet des différents types de CRF ici.
    

    Qui sont les entités assujetties aux obligations de déclaration ?

    Les entités assujetties aux obligations de déclaration sont des entreprises qui sont légalement dans l’obligation de mettre en place un cadre préventif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Il en existe deux catégories :

    • Les institutions financières (par exemple les banques, les compagnies d'assurance, les bureaux de change) ;
    • Les entreprises et professions non-financières désignées (par exemple les avocats, les comptables et les casinos).

    Le cadre préventif se base sur une approche fondée sur les risques et implique un ensemble de mesures comme « les mesures de vigilance normales relatives à la clientèle », « les mesures de vigilance renforcées » et « Connaissance du Client » (KYC). Le but est de vérifier l’identité des clients et de s’assurer qu’ils n’effectuent pas de opérations financières illicites.

    Qu’est-ce qu’une déclaration d’opérations suspectes (DOS) ?

    Lors de la surveillance des activités et des comptes de clients dans le cadre du système préventif LBC/FT, l’entité assujettie aux obligations de déclaration pourrait déceler des opérations qui ne correspondent pas au profil du client, tels que le dépôt ou le retrait de grosses sommes, ou des opérations complexes sans justification économique évidente.

    Si elle soupçonne que ces fonds proviennent d’une infraction, elle est obligée de faire une déclaration d’opérations suspectes (DOS) parfois appelée déclaration de soupçons, auprès de la CRF.

    Que fait la CRF avec une déclaration d’opérations suspectes ?

    La CRF analyse la déclaration pour confirmer ou invalider les soupçons. Elle peut revenir vers l’entité déclarante pour obtenir plus d’informations, tels que les relevés bancaires et l’historique du client, mais elle peut aussi accéder aux bases de données gouvernementales pour prendre connaissance par exemple de son casier judiciaire ou des titres de propriété.

    Une CRF de type administratif mène une pré-enquête, et non une enquête en elle-même. Elle fournit des renseignements, pas des preuves. Les CRF de type policer ont le pouvoir d’enquêter, d’interroger les suspects ou de saisir des biens et de fournir des preuves qui peuvent être utilisées au tribunal.

    Le rôle du Groupe Egmont

    Un rôle vital. Le Groupe Egmont des cellules de renseignements financiers est un réseau informel regroupant presque toutes les CRF du monde, et agit comme une plateforme d’échange de renseignements.

    Beaucoup d’opérations suspectes contiennent un élément transnational, par exemple, des transferts de grosses sommes depuis ou vers un pays étranger. Une CRF peut contacter, d’une manière confidentielle, son homologue dans un pays étranger et demander des renseignements sur l’opération, les personnes, ou les entreprises impliquées. C’est rapide, efficace et extrêmement utile – mais ceci reste officieux, ces renseignements ne peuvent donc servir de preuve.

    Si la CRF conclut que l’opération doit être rapportée à une autorité de répression compétente, cette autorité peut obtenir la même information ainsi que toutes autres informations supplémentaires à travers une procédure officielle d’entraide judiciaire internationale, pour en assurer l’admissibilité en tant que preuves au tribunal.

    Comment les CRF contribuent au recouvrement d'avoirs

    On pourrait penser que le « recouvrement d'avoirs » est simplement la confiscation des avoirs obtenus illégalement et leur restitution au pays où ils ont été volés. En fait, la restitution de ces fonds n’est que la partie émergée de l’iceberg, la partie visible aux yeux du grand public, grâce aux médias. Mais ce n’est que le résultat final d’un long processus qui remonte à la phase de pré-enquête à laquelle la CRF peut avoir contribué.

    Lors de cette étape de pré-enquête, la CRF effectue une analyse rigoureuse et peut être capable d’identifier des possibles crimes financiers tels que le blanchiment de capitaux, ainsi que l’infraction principale – l’infraction qui se trouve à l’origine des fonds illégaux. Il peut aussi identifier des biens qui ont servi à commettre l’infraction et tout bien qui en est le produit.

    La CRF utilise tous ses pouvoirs, tous les renseignements qui sont à sa disposition, ainsi que ses relations internationales à travers le Groupe Egmont pour créer une base des renseignements opérationnels. Ensuite, elle met ces renseignements à la disposition des autorités de répression compétentes qui enquêtent sur l’affaire.

    Les programmes de formation institutionnelle et des cours gratuits sur internet

    • Le rôle des CRF dans le recouvrement d'avoirs est un petit composant d’une grande importance au sein du programme phare de formation Enquêtes financières et recouvrement d'avoirs dispensé par notre équipe de formation à l’International Centre for Asset Recovery (ICAR)  à de nombreuses CRF, autorités judiciaires et de répression du monde entier au cours des 10 dernières années. 
    • Un objectif majeur des programmes de formation de l’ICAR est l’amélioration de la coopération inter-institutionnelle. La compréhension des rôles et des compétences de chacun aide les CRF et les autorités de répression compétentes à mieux travailler ensemble. Le programme de formation l’Analyse opérationnelle avancée a été spécifiquement développée pour traiter cette facette du problème, tout en renforçant les capacités analytiques du personnel de la CRF.
    • Notre cours gratuit par e-learning, l’Analyse opérationnelle se concentre sur la façon de procéder aux types d’analyses opérationnelles et financières réalisées par les CRF.
    • La directrice de formation de l’ICAR explique le conceptqui est la base de notre méthodologie pour une formation pratique et adaptée dans Le guide rapide de Phyllis Atkinson pour une formation efficace en matière d’enquêtes financières.
    • Pour plus d’information sur la façon dont les analystes et les CRF fournissent des renseignements financiers, lisez Le guide rapide de Manuel Medina sur le renseignement.
    • Télécharger la version en PDF de ce guide.
      

    
    

    Restricted Not available unless: The student's language is Français ‎(fr)‎
  • Guia rápido sobre o papel das UIF na recuperação de activos

    Thierry Ravalomanda, Senior Asset Recovery Specialist, Basel Institute on Governance

    Também disponível em: English, Español, Français
    

    Praticamente todos os países têm uma Unidade de Informação Financeira (UIF), que desempenha um papel preponderante no combate ao branqueamento de capitais e a outros crimes financeiros. Apesar disso, há muitas vezes confusão – mesmo entre as autoridades da luta contra a corrupção – quanto ao funcionamento dessas unidades, o que podem e não podem fazer, e que valor acrescentam. Eis um breve apanhado.

    Um papel fundamental de tampão

    Um dos principais papéis de uma UIF é ajudar a filtrar transacções financeiras potencialmente ilegais, que devam ser investigadas com maior profundidade pela polícia ou outra autoridade competente na aplicação da lei.

    Em resumo: os bancos e outras entidades que realizam transacções em nome de clientes identificam, por vezes, transacções suspeitas, mesmo sem terem provas concretas da sua ilegalidade. Em vez de se dirigirem directamente a uma autoridade de aplicação da lei, contactam primeiramente com a UIF do país para que esta analise a transacção e decida sobre a necessidade ou não de acções subsequentes.

    Este papel de tampão é importante não só para capturar criminosos, mas também para recuperar os activos decorrentes dos seus crimes.

    Que podem as UIF fazer?

    Uma Unidade de informação Financeira (UIF) é uma instituição central nacional. A sua função é receber, analisar e divulgar Comunicações de Operações Suspeitas (COS) ou outra informação financeira recebida por entidades denunciantes.

    A maioria das UIF são órgãos administrativos independentes. Algumas foram criadas como parte do poder judiciário do Estado e têm competências adicionais, como sejam a realização de buscas ou a apreensão de activos. Outros países têm as chamadas UIF de aplicação da lei, com maiores poderes investigativos. Pode ver aqui uma descrição completa dos diferentes tipos de UIF.

    O que é uma entidade denunciante?

    As entidades denunciantes são entidades que estão juridicamente obrigadas a implantarem um quadro preventivo relacionado com o combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (CBC-FT). Existem dois tipos;

    • Instituições financeiras (p. ex. bancos, seguradoras, serviços cambiais);
    • Determinados tipos de empresas e actividades não financeiras e profissionais (p. ex. juristas, contabilistas, casinos).

    O quadro preventivo apoia-se numa abordagem baseada no risco e implica um conjunto de medidas com acrónimos como CDD (Customer Due Diligence – Vigilância da Clientela), EDD (Enhanced Due Diligence – Vigilância Reforçada da Clientela) e KYC (Know Your Customer – Conhecer o seu Cliente). Pretende-se com isto assegurar que os clientes são quem dizem ser e que não estão a realizar transacções financeiras ilícitas.

    E o que é uma COS?

    Ao controlar as actividades dos clientes no âmbito deste quadro, a entidade denunciante pode detectar transacções que não se conformem com o perfil do cliente, como seja o caso de grandes depósitos ou levantamentos, ou transacções complexas sem uma justificação económica clara.

    Caso suspeite que os fundos em questão sejam provenientes de uma actividade criminosa, a entidade deverá apresentar uma Comunicação de Operação Suspeita (COS, por vezes também designada por Comunicação de Actividade Suspeita) à UIF.

    O que faz uma UIF com uma COS

    A UIF analisa a COS com o objectivo de confirmar ou eliminar a suspeita. Pode solicitar informação adicional à entidade denunciante, como, por exemplo, extractos bancários ou a história do cliente, e pode aceder a bancos de dados governamentais como o registo criminal ou o registo predial.

    O que uma UIF administrativa faz é uma pré-investigação, e não uma investigação propriamente dita. Produz intelligence (recolha, tratamento e análise de informação), e não provas. As UIF de aplicação da lei têm poderes adicionais de investigação como, por exemplo, entrevistar suspeitos ou apreender activos, bem como produzir provas para serem usadas em tribunal.

    O papel do Grupo Egmont

    É um papel crucial. O Grupo Egmont de Unidades de Informação Financeira  é uma rede informal de quase todas as UIF do mundo e constitui uma plataforma importante para a troca de informações.

    Muitas operações suspeitas possuem um elemento internacional, como seja o caso de grandes quantias de dinheiro transferidas de ou para países estrangeiros. Uma UIF pode contactar a sua homóloga num outro país e pedir confidencialmente informação sobre a transacção ou as pessoas ou empresas em questão. Este processo é célere, eficaz e extremamente valioso – mas é informal, e essa intelligence não pode ser usada como prova.

    Caso a UIF conclua que a operação deve ser comunicada à entidade competente de aplicação da lei, essa autoridade terá de obter essa mesma e outra informação adicional através do processo formal de assistência jurídica mútua, para que possa ser admitida em tribunal.

    Como contribuem as UIF para a recuperação de activos

    Por vezes, pensamos em “recuperação de activos” como o simples acto de confisco e devolução de activos obtidos ilegalmente ao país de onde tenham sido roubados. Na verdade, a devolução de dinheiro é apenas a manchete mais apetecível que faz parte de um longo processo que recua até à fase de pré-investigação, para a qual a UIF poderá ter contribuído.

    Durante esta etapa de pré-investigação, a UIF procede a uma análise exaustiva e pode conseguir identificar o possível cometimento de um crime financeiro como o branqueamento de capitais, bem como de uma infracção subjacente – o crime na origem dos fundos ilegais. Pode ainda identificar activos usados para cometer o crime e outros activos que constituam proventos do crime.

    A UIF recorre a todos os seus poderes, a toda a informação que tenha ao seu alcance, e ainda a ligações internacionais através do Grupo Egmont, para gerar intelligence operacional. Subsequentemente, disponibiliza essa intelligence à autoridade competente que investiga o caso.

    Programas de formação institucional e cursos gratuitos de ensino à distância pela Internet

    • O papel das UIF na recuperação de activos é uma componente pequena mas muito importante dos programas de formação em Investigações Financeiras e Recuperação de Activos, que são a imagem de marca do International Centre for Asset Recovery (ICAR) e que a nossa equipa de formação tem dado a dezenas de UIF, autoridades de aplicação da lei, acusatórias e forenses de todo o mundo nos últimos 10 anos.
    • Um dos grandes objectivos dos cursos do ICAR é o reforço da cooperação interagências, no caso presente ajudar as UIF e as autoridades pertinentes de aplicação da lei a trabalharem melhor em conjunto com base no entendimento da função e poderes de cada uma delas. Além de reforçar a capacidade analítica dos quadros das UIF, o programa de formação em Análise Operacional Avançada foi, de facto, concebido para tratar especificamente deste assunto.
    • O nosso curso à distância em Análise Operacional, gratuito, concentra-se em como proceder ao tipo de análise operacional e financeira que as UIF realizam.
    • O Director de Formação do ICAR explica o conceito da nossa metodologia prática e adaptada no guia rápido de Phyllis Atkinson para uma formação eficaz em investigações financeiras .
    • Para saber mais sobre como as UIF e outros analistas produzem intelligence consulte o guia rápido de Manuel Medina sobre recolha, tratamento e análise de informação.
    • Descarregue este guia rápido em formato PDF.
      

    
    

    Restricted Not available unless: The student's language is Português - Portugal ‎(pt)‎